暗号に対処するための新しい法案が議会に提出され、これは暗号エコシステム全体に対して多くのパンチを引っ張っているわけではありません。
水曜日に、民主党のエリザベス・ウォーレン上院議員と共和党のロジャー・マーシャル上院議員は、現在のマネーロンダリング法を仮想通貨に拡張する法案を提出すると発表しました。この「デジタル資産マネーロンダリング防止法」は、基本的に既存の銀行機密法を暗号ウォレットや暗号マイナーを提供するグループにまで拡大し、本質的にそれらすべてをより伝統的なマネーサービス業に変えてしまうというものです。
議会は、金融機関が連邦政府のマネーロンダリング防止に協力することを強制するために、1970年にBSAを通過させました。この提案された法律は、財務省の金融犯罪執行ネットワーク、別名FinCenに暗号を規制する広い権限を与え、本質的に、大手銀行と同様に特定の規制に従わせることになります。
「暗号業界は、銀行、ブローカー、ウェスタンユニオンのような常識的なルールに従うべきで、この法案は、同様の金融取引に同じ基準が適用されることを保証するでしょう」と、ウォーレンは彼女のリリースで述べました。”超党派の法案は、暗号のマネーロンダリングの抜け穴を閉じ、米国の国家安全保障をよりよく守るために執行を強化するのに役立ちます。”
ウォーレンとマーシャルの法案は、提案されたKnow Your Customerルールを暗号産業に固めるものです。2年前、財務省は、暗号取引所や第三者機関に接続されていない「非ホスト型ウォレット」のユーザーの潜在的な悪質行為を記録し、報告するよう事業者に強制する新しい規則を提案しました。同庁は、この動きが「デジタル通貨の透明性を高め、悪意のある行為者が利用する可能性のある抜け穴を塞ぐ」ことになると述べています。
現在の規制は証券取引委員会と商品先物取引委員会にかかることが多いが、この法案は両機関にこれらのKYC要件の遵守をFinCenに報告するよう指示するものでもある。
この法案はまた、いわゆる「暗号ミキサー」を完全に禁止する。これは、複数のユーザーの暗号を受け取り、それを1つの大きな鍋にすべて混ぜてから、少額の手数料を差し引いて各ユーザーに同じ量を再分配するプログラムのことである。今年初め、財務省は、ミキサーのトルネードキャッシュが、北朝鮮系のハッカーによって、NFTベースのゲーム「Axie Infinity」から盗まれた数十億ドルの暗号を洗浄するために使用されたと主張し、制裁を科した。
このような動きは、暗号業界にとって大きな転機となるだろう。これまで暗号業界は、匿名化された分散型の決済方法であることを宣言してきたが、（合法的な）商品やサービスに対する暗号トランザクションがいかに少ないかは、気に留めていなかった。それでも、暗号取引所FTXの完全な崩壊と、かつて称賛された暗号の奇才サム・バンクマン＝フリードの逮捕の後、議会全体として、暗号を実際にどのように規制するかについて、あたふたしている。
暗号推進派はすでにこの法案を断罪している。ワシントンD.C.を拠点とする暗号推進派のシンクタンクCoin Centerは、すべての暗号事業体を通常の金融機関のように行動させることによって、「仮想通貨利用者の個人の自由とプライバシー」を攻撃するものだと書いている。
ウォーレンとマーシャルの法案は、議会で支持を得るのに苦労しそうだ。火曜日の下院金融サービス委員会のFTXに関する公聴会では、複数の著名な暗号推進者やいわゆる「ブロックチェーン8」のメンバーが「イノベーション」を守ろうとし、米国の規制の可能性が低い海外に暗号企業を本質的に強制したSECに責任を押し付けました。民主党の2人の仲間の上院議員のうち数人は、規制は商品先物取引委員会から来るようにまだ押しています。
ウォーレン氏は、以前、テキサス州で大量の電力を使用している暗号採掘業者を問題視し、暗号業界の主要な反対派として登場したことがある。先週、彼女はFTXの崩壊後、銀行と暗号業界の間の長引く関係を懸念して、連邦準備制度理事会議長Jerome Powellに手紙を書きました。